بعض من طرق الاحتيال المالي - طريقة الدفع المقدم
ادم على
مشترك منذ 10-1-2012
مواضيع ادم على
ردود ادم على
طريقة الدفع المقدم:

يقوم المحتالين بارسال الاف الرسائل يوميا عن طريق البريد الالكتروني او رسائل التلفون النصية الى عدد كبير من الناس ويذكرون للضحايا بأنهم فازوا بجائزة كبيرة (عادة تكون قيمة الجائزة بالملايين) والمطلوب لاستلام الجائزة هو ارسال بعض البيانات الشخصية (الاسم ، العنوان ، رقم الهاتف) لمحامي الشركة او وكيل الشركة وتعطى ارقام الهاتف والعناوين البريدية للمحامي او الوكيل . تكون هذه الرسائل البريدية مكتوبة بطريقة ممتازة تجعل الاشخاص يصدقون ما جاء فيها وعادة ما تكون الرسالة بانه تم اختيارهم عن طريق سحب عشوائي على عدد كبير جدا من العنوانين البريدية الالكترونية من قبل شركة يانصيب او شركة مشهورة مثل ياهو

عندما تستلم الضحية هذه الرسالة تقوم بالرد عليها واعطاء البيانات المطلوبة على اساس انها لن تخسر شيء في ارسال هذه المعلومات

بعد ما يستلم محامي او وكيل الشركة المزعوم الرد يطلب مصاريف ادارية صغيرة نسبيا مقارنة بمبلغ الجائزة (يتراوح بين الخمسمائة دولار و خمسة الاف دولار) بحجة انه لا يستطيع ان يأخذ اي شيء من قيمة الجائزة لأن مبلغ الجائزة مكتوب في شيك واحد ولا يمكن صرفه الا من قبل الفائز بالجائزة

يقوم بعض الاشخاص بدفع هذا المبلغ الصغير على امل استلام الجائزة التي تصل قيمتها الى مئات الالاف او الملايين وبعد استلام المبلغ يختفي المحامي او الوكيل ، ولكن بعد فترة معينه يقوم هذا النصاب بارسال رسالة اخرى يشكر فيها الضحية على المبلغ الذي ارسله ويطلب مبلغ آخر لسبب آخر

في الغالب لا تقوم الضحية بالتبليغ عن هذا النوع من القضايا لعدة اسباب منها الخجل بالقول انه تم النصب عليه او الشك في انه قد يستفيد شيء لأن النصاب في دولة اخرى وعنوانه غير صحيح أو لأن المبلغ صغير

المخاطر في هذا النوع من الاحتيال:
- خسارة المبلغ المدفوع
- قد يستخدم الاسم والعنوان ورقم الهوية في اشياء غير قانونية (مثلا لفتح حساب في احد البنوك ومن ثم اخذ قرض او بطاقة اعتماد باسم الشخص او قد تستخدم في العمليات الارهابية)
- قد تقوم الضحية بالاتصال على الارقام الموجوده في الرسالة وهذا قد يسبب المزيد من الخسائر حيث ان هذه الارقام هي ارقام خاصة وتكون التكلفة باسعار خاصة وغاليه جدا وتسمى قيمة الخدمة المضافة (مثال : ارسال رسالة نصية عن طريق التلفون الى شخص داخل البحرين تكون تكلفتها 10 فلوس ولكن عندما ترسل رسالة نصية للاشتراك في مسابقة تكون القيمة 350 فلس او أكثر)

كيف لك أن تعرف ان الرسالة حقيقية او وهمية:
استخدم عقلك دائما فانت لم تشترك في مسابقة والناس او الشركات لا تقوم بتوزيع فلوسها على كل من هب ودب
نشر بتاريخ 27-1-2012

جميع الحقوق محفوظة تجارة